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一男子诈骗银行超3200万齐商银行、山东邹平农商行均在被骗之列

2022-01-07 18:23:26 来源：科技金融在线

导语

不到十年时间里，山东一男子利用实际控制的三家公司，多次从山东邹平农商行、齐商银行骗取贷款、票据承兑金，数额竟高达3200多万元。

骗贷一时爽，落网悔青肠。

山东一男子利用实际控制的三家公司，多次从山东两家银行骗取贷款、票据承兑金，数额竟高达3200多万元。

最后，男子的骗贷行为造成两家银行合计损失近1900万元，男子自己也因此锒铛入狱，获刑三年。

骗取邹平农商行2950万元

日前，裁判文书网公布的一则刑事判决书，将山东男子李某的骗贷罪行公布于众。

李某是位70后，初中文化，家住山东邹平市。

别看李某文化程度不高，其手中却控制着三家公司，分别是山东栋梁工程机械有限公司（简称：栋梁公司）、邹平县铭扬建筑设备有限公司（简称：铭扬公司）、邹平县志高贸易有限公司（简称：志高公司）。

公司名称似乎也处处蕴含文化底蕴，比如，栋梁公司有栋梁之才之意，铭扬公司有名扬万里之意，志高公司则有志存高远之意。

只是，公司名称固然看起来很有文化，但李某及其公司的所作所为却是剑走偏锋。

经法院审理查明，2009年5月18日至2015年5月21日，身为栋梁公司、志高公司的实际控制人，李某为缓解公司资金压力，指使公司财务人员伪造虚假的资产负债表、利润表，虚构购销合同，以栋梁公司的名义从山东邹平农商行骗取贷款200万元。

后来，邹平农商行为该笔贷款多次办理借新还旧业务，然而该笔贷款到期后，李某仍无法归还，最终造成银行贷款逾期形成不良。

除了利用栋梁公司和志高公司骗贷外，2016年7月28日，李某又以铭扬公司名义，并采用同样手段，再次骗取邹平农商行贷款300万元。

之后，李某同样多次办理借新还旧业务，但最终都无法归还，造成邹平农商行本金损失299.5万元。

2017年7月3日，李某又以铭扬公司名义，使出同样手段，从邹平农商行贷款450万元。这次，铭扬公司向邹平农商行提供了价值151万元的抵押物。

该笔贷款到期无法归还后，邹平农商行也为李某办理了借新还旧业务，但都无济于事，最终该笔贷款造成邹平农商行本金损失297.15万元。

骗取贷款的数额似乎不够大，李某又玩起了骗取银行承兑汇票。

2017年11月17日，李某同样采用之前伪造财务报表的手段，以铭扬公司名义缴存承兑保证金600万元，这次骗取了邹平农商行票面价值50万元的银行承兑汇票20张，金额共计1000万元。

然而，该笔承兑汇票到期后，李某未能全部偿还，造成银行本金损失387.84万元。

同样，2018年3月16日，李某又以铭扬公司名义，骗取邹平农商行票面价值50万元的银行承兑汇票20张，金额共计1000万元。该笔汇票到期后也未能全部归还，最后造成银行本金损失394.93万元。

也就是说，从2009年到2018年这不到十年的时间里，李某利用其控制的三家公司，总共从山东邹平农商行骗取了2950万元，造成该行损失1579.42万元。

骗取齐商银行300万元

然而，邹平农商行并不是唯一一家被李某诈骗的银行，李某还曾在齐商银行骗取了百万元贷款。

2015年10月23日，李某使出从邹平农商行骗贷的那套手段，以铭扬公司名义又从齐商银行滨州邹平支行骗取贷款300万元。

这笔贷款无法归还后，齐商银行也曾为李某办理借新还旧业务，但终归无济于事。

2019年5月14日，该笔贷款到期后，李某仍然无法归还。截至2019年8月8日，李某造成齐商银行滨州邹平支行本金损失300万元。

如果加上从邹平农商行骗取的2950万元，意味着李某在不到10年时间里，利用旗下三家公司，使用相同手段，反复多次从邹平农商行、齐商银行合计骗取超过3200万元，最后造成两家银行损失近1900万元。

获刑3年罚款3万

骗贷事实东窗事发后，李某于2019年7月15日被邹平市公安局经电话传唤，当日即被依法刑事拘留。

同年8月21日，李某因涉嫌犯骗取贷款、票据承兑罪被警方执行逮捕。

据判决书显示，案发后，李某旗下公司合计仅归还了邹平农商行2.5万元。

法院经过审理后认为，李某旗下公司以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑，给银行造成特别重大损失，李某作为单位直接负责的主管人员，其行为分别构成骗取贷款罪、骗取贷款、票据承兑罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应予刑罚处罚。

考虑到李某是经警方电话传唤到案，如实供述单位及自己的犯罪事实，系自首，故可以从轻处罚。

最后，法院判决，李某犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑3年，并处罚金3万元。同时，其控制的两家公司也被处以了相应罚款。

一男子诈骗银行超3200万 齐商银行、山东邹平农商行均在被骗之列