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“消失”的存款后续：A股公司称两笔存款尚未到账银行正配合公安取证

2021-12-11 10:48:01 来源：券商中国

科远智慧与浦发银行的存款质押纠纷又有了新动向。

12月10日晚间，科远智慧集团发布风险提示性公告称，子公司南京科远智慧能源投资有限公司（下称“科远智慧能源”）在浦发银行南通分行第二笔、第三笔定期存款到期尚未到账。

浦发银行第一时间向券商中国记者回应称，科远智慧能源质押在浦发银行的涉案存单已由公安机关依法调取并管控，该行正全力配合公安机关调查取证工作，以期尽早还原事实真相。“我行坚持依法合规开展业务，切实维护客户合法权益。”浦发银行表示。

目前，除了警方介入之外，监管层也对相关情况高度关注。12月7日，银保监会相关部门负责人表示，对于个别商业银行第三方存单质押承兑汇票案件，银保监会前期已第一时间派驻监管工作组开展现场调查和督导，并要求涉事银行总行同步进驻相关分支机构，对相关票据业务开展全面风险排查。

两笔定期存款未到账

12月10日晚间，南京科远智慧科技集团发布提示性公告称，其全资子公司科远智慧能源分别于2020年11月10日、2020年12月9日、2021年1月15日、2021年3月25日、2021年5月18日及2021年7月21日使用暂时闲置资金购买了浦发银行南通分行的定期存款。

科远智慧表示，上述六笔购买的定期存款受托方均为浦发银行，受托方与公司不存在关联关系，购买该定期存款的交易不构成关联交易。

其中，第一笔存款到期日为2021年11月10日，存款金额4000万元，因该笔存款到期后未到账，该集团已于11月15日在指定信息披露媒体披露了《关于银行定期存款到期未能赎回的风险提示性公告》。

此外，公告显示，第二笔、第三笔存款到期日为今年12月9日，存款金额分别为8000万元、4000万元，截至公告日，该两笔存款到期尚未到账。

浦发银行对此也在第一时间对外界回应称，科远智慧能源质押在浦发银行的涉案存单已由公安机关依法调取并管控，该行正全力配合公安机关调查取证工作，以期尽早还原事实真相。“我行坚持依法合规开展业务，切实维护客户合法权益。”浦发银行表示。

2.95亿被质押

11月15日晚间，科远智慧发布公告称，旗下科远智慧能源于2020年11月10日使用暂时闲置的自有资金4000万元购买了浦发银行南通分行的定期存款，产品到期日为2021年11月10日，但截至11月15日，科远智慧仍未收到该笔资金。

为此，科远智慧向浦发银行南通分行问询得知，该公司4000万元定期存款于存入浦发银行南通分行的当日，就已作为南通瑞豪国际贸易有限公司开具银行承兑汇票的质押担保，目前因南通瑞豪国际贸易有限公司未能按时偿债，导致该笔定期存款到期未能及时赎回。

科远智慧称，公司对该质押行为毫不知情，已明确要求浦发银行南通分行方面出具有效证明材料，但截至11月15日，公司尚未收到浦发银行南通分行方面出具的任何证明材料。

根据科远智慧公开的信息显示，该公司子公司在浦发银行南通分行共存入8笔定期存款，总金额3.45亿元。其中，6笔存款显示为“已质押”状态。具体来看，前述于去年11月10日存入的第一笔4000万元定期存款已于2021年11月10日到期，未到期显示被质押状态的银行存款金额为2.55亿元。

双双回应后监管表态

存款质押纠纷发酵后，立即引来了市场与监管层的关注。

11月24日，科远智慧发布关于对深交所关注函回复的公告中称，其中针对此前与浦发银行存款质押纠纷一事进行公开说明。当日下午，浦发银行也在同一时间通过微博社交平台发布公开声明，予以回应。

科远智慧称，该集团的相关人员对存款质押事项不知情。“公司未在浦发银行南通分行办理过质押业务，截至本公告日，公司尚未收到浦发银行南通分行提供的任何质押手续证明材料。”科远智慧公告称，同时，经自查，该公司与南通瑞豪国际贸易有限公司、储荣(南通)材料科技有限公司无关联关系、无交易往来，对上述银行存款质押行为也毫不知情。

在深交所的关注函中，监管层要求年审会计师结合公司2020年底银行存款询证函回函情况，补充说明相关审计程序是否充分，所获审计证据是否准确，公司2020年年报关于银行存款质押状态的披露是否存在真实准确等情况。

年审会计师在科远智慧的回复关注函公告中表示，浦发银行南通分行营业部针对相关询证函每项的询证信息都加盖了“相符” 章和经办人为“贾某某”印章予以确认。通过实施相关审计程序所获取的相关审计证据，该所认为公司2020年年报关于银行存款质押状态的披露是真实准确的。

当天，浦发银行一并对此事进行公开回应。浦发方面表示，经该行核查，科远智慧年审会计师收到的“2020年底银行存款询证函回函”非该行出具。浦发银行南通分行已将相关证据资料提供公安机关作进一步查证。

在此不久前，渤海银行南京分行也与企业客户因存单质押银行承兑汇票业务发生纠纷，涉及金额为28亿元。

12月7日，银保监会相关部门负责人表示，对于个别商业银行第三方存单质押承兑汇票案件，银保监会前期已第一时间派驻监管工作组开展现场调查和督导，并要求涉事银行总行同步进驻相关分支机构，对相关票据业务开展全面风险排查。

目前，监管部门正在抓紧进行违规事实认定和证据固化等工作，下一步将依法依规做好行政处罚和涉事机构问责等相关工作，督促机构加快弥补管理缺陷和漏洞，树立合规经营理念。

同时，监管部门表示，将会同相关部门，共同加大对金融行业违法违规问题打击与纠正力度，维护良好金融秩序，守好老百姓的“钱袋子”。

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