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1857家银保机构公司治理监管评级：无A级优秀，合格线下占两成

2021-11-12 19:23:02 来源：21世纪经济报道

11月12日，银保监会发布《2021年银行保险机构公司治理监管评估结果总体情况》显示，2021年公司治理监管评估参评机构共计1857家（去年为1792家），其中商业银行1673家（去年为1605家），保险机构184家。

总体上看，2021年评级结果主要集中在B级和C级，与2020年大致持平。被评为C级（合格）的机构最多，共1100家，数量占比59.24%；其次是B级（较好），共366家，占比19.71%；两者合计占比78.95%。被评为D级（较弱）的机构共253家，占比13.62%；被评为E级（差）的机构共138家，占比7.43%；无A级（优秀）机构。

“近年来在监管推动下，银行业保险业公司治理意识逐步提高，公司治理建设和改革取得一定成效，但仍然存在一些问题不容忽视，需要引起关注：部分机构党的领导和党的建设虚化弱化，党委前置研究重大经营管理事项落实不到位；股东入股资金不实、违规股权代持、大股东违规干预的现象在部分机构依然较为严重；董事会运作不规范，董事的独立性欠缺、履职有效性不足，内部制衡监督失灵失效的情况在部分机构仍然存在；信息披露不充分，利益相关者权益保护不到位的问题仍较为普遍等。”银保监会相关人士表示。

银保监会相关人士表示，下一步，将继续做好评估反馈等后续工作，督促参评机构认真整改发现的问题，加强对评估结果的应用，坚持问题导向，持续加强和改进公司治理监管，推动银行保险机构公司治理改革不断取得新的成效。

无A级评级机构

上述监管评估结果的依据为《关于印发银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）的通知》，该文件发布于2019年11月。评估等级分为五级：90分以上为A级，80分以上至90分以下为B级，70分以上至80分以下为C级，60分以上至70分以下为D级，60分以下为E级。

今年的评级结果显示，被评为A级的机构0家，去年为1家；被评为B级的机构为366家，去年为374家；被评为C级（合格）的机构为1100家，去年为1026家；被评为D级的机构共253家，去年为209家；被评为E级的机构共138家，去年为182家。

即评级为A级的机构降至0家，A级表示相关机构公司治理各方面健全，未发现明显的合规性及有效性问题，公司治理机制运转有效；评级为B级的机构数量也有所减少，B级表示相关机构公司治理基本健全，同时存在一些弱点，相关机构能够积极采取措施整改完善；评级为C级的机构数量增加较多，C级表示相关机构公司治理存在一定缺陷，公司治理合规性或有效性需加以改善。

“在监管推动下，银行业保险业公司治理意识逐步提高，公司治理建设和改革取得积极成效，公司治理规范性、有效性不断提升，在加强党的领导、完善董事会建设、强化风险管控、履行社会责任等方面探索了一些提升公司治理质效的良好做法。”银保监会相关人士表示。

主要表现在：党的领导与公司治理有机融合持续深化；董事会结构持续优化，履职能力不断提高；加强科技应用，提高风险管控能力；重视环境社会治理，积极履行社会责任。

董事会结构持续优化方面，国有大型商业银行和保险集团（控股）公司的董事会成员均具有较高的专业化和国际化水准，且其独立董事一般由著名学者、国际组织前负责人、国际大型金融机构前执行官担任，部分机构独立董事占比超过40%。

研究完善评估指标和评估机制

在此次评级结果方面，银保监会还指出了评估发现的八大主要问题：党的领导方面、股东治理方面、董事会治理方面、监事会和高管层治理方面、风险内控方面、关联交易治理方面、市场约束方面、其他利益相关者治理方面，与去年指出的问题相同。

风险内控方面主要表现在：部分机构风险内控管理方面存在不足，其中内审问题尤为突出：一是风险内控管理机制不健全。有的机构未构建独立的风险管理部门，部分机构风险管理体系未覆盖所有业务流程和关键操作环节；二是内审机制不健全，部分机构未构建独立的内部审计体系，内部审计人员数量达不到监管要求，内部审计结果和整改情况未充分纳入审计对象的绩效考评，内部审计发现的问题整改不到位；三是合规管控不到位。有的机构合规管控力度不足，关键人员管控不到位，越权、超授权或违规开展业务造成较大案件损失。

今年银保监会开展了“内控合规管理建设年”活动，银保监会银行机构检查局局长凌敢表示，是前期乱象整治工作的巩固与提升，是将常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾相结合，聚焦内控合规管理薄弱领域精准发力，为银行业稳健发展提供管常管长的坚实保障。

“立足新发展阶段，迫切需要强基固本，构筑起科学管用的内控合规管理体系，推动问题的根源性整改和乱象的深层次治理，为银行业稳健发展提供基础支撑。”凌敢称。

关联交易治理方面主要表现在：一是部分机构关联交易管理机制不完善，表现为关联交易管理制度不完备、关联交易管理组织架构不健全、关联方认定不全面且更新不及时。二是部分机构关联交易审查不到位，表现为关联交易审查不合规、关联交易集中度较高。三是部分机构关联交易内部监督机制不完善，表现为内部审计监督缺位、集团内关联交易管理不到位。

银保监会相关人士表示，下一步，银保监会相关部门、银保监局将继续做好评估后续工作：一是开展结果反馈、督促整改、分类监管等工作；二是持续推进评估结果在市场准入、现场检查立项、监管评级等环节的运用；三是进一步研究完善评估指标和评估机制，推进评估工作做精做实。（21世纪经济报道记者李愿北京报道）

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