您的位置:首页 >热点 >

遭人民网质疑信息安全风险 富途控股、老虎证券盘前跌超6%

2021-10-14 19:08:33    来源:凤凰网财经

凤凰网财经讯 10月14日,中概券商股美股盘前走低,富途控股、老虎证券跌超6%。人民网发文称富途、老虎等跨境互联网券商在用户信息安全以及合法化、合规化方面存在风险。

原文如下:

财经观察:个人信息保护法施行在即,跨境互联网券商何去何从?

8月20日,十三届全国人大常委会第三十次会议表决通过了《中华人民共和国个人信息保护法》(以下简称《个人信息保护法》),并将于2021年11月1日起施行。

《个人信息保护法》施行在即,立足于美港股市场的跨境互联网券商再度走上风口浪尖。早在2019年7月,受中央网信办、工信部、公安部、市场监管总局四部门委托,由全国信息安全标准化技术委员会、中国消费者协会、中国互联网协会、中国网络空间安全协会成立的APP违法违规收集使用个人信息专项治理工作组就发布通知,评估发现包括老虎证券、富途牛牛等APP在个人信息收集使用方面存在问题且未公开有效联系方式,并被要求整改。

如今,富途控股及老虎证券均已经完成赴美上市,在《个人信息保护法》明确了个人信息跨境提供规则的背景下,内地公民的个人信息出境问题或将成为提供美股、港股等全球主要市场股票交易服务的互联网券商将要面临的新考验。

实测开户流程,个人信息收集是否安全?

近年来,伴随着不少国内企业赴美股、港股上市,国内投资者目光也开始关注美股、港股市场,希望能够分享企业发展带来的红利。同时,我国居民个人持有的可投资资产规模持续增长,也带来了境外投资规模的快速增长。

根据招商银行《2021中国私人财富报告》,我国居民境外投资规模增长迅速,2008到2020年年均复合增速达32%,在所有可投资品类中增速处于前列。

在此形势下,提供美股、港股等全球主要市场股票交易服务的跨境互联网券商,也迎来发展红利期。以富途为例,其最新公布的财报显示,富途的注册用户数超过1550万,有资产客户数超过100万。

近日,人民网记者通过富途牛牛APP实测开通交易账户流程。开户过程中,按照步骤指引,需要提供中国内地身份证及中国内地银行卡,在同意签署开户文件之后,要求进行资料填写,内容涉及邮箱、最高学历、职业状态、公司名称、职业职位、业务性质、全年收入、总资产净值、资金来源、投资知识、投资目标、每月交易频率、风险承受能力、投资经验及税务信息等相关信息。

在风险披露完成后,则要求进行人脸识别,签字完成后提交开户申请,大约15分钟后,富途牛牛APP上显示账户已开通。

而账户开通之后,可以选择存入资金,存入的币种包括港元、美元和离岸人民币,存入资金后可通过货币兑换其他币种资金,或通过统一购买力直接投资港股美股及A股市场股票及基金,支付的银行账户地区可选择“香港银行账户”“中国澳门、台湾银行账户”及“其他地区银行账户”。但上述其他地区账户中并不包含中国大陆。

人民网记者完成开户的第二天,富途证券的客户经理与记者取得联系,在确认了记者的富途牛牛账号之后,该客户经理表示,如有境外银行卡可直接转账到富途。在记者表示没有境外银行卡之后,该客户经理询问了记者的内地银行卡所在城市和银行,并表示在北京地区,中国银行比较方便,有最新的汇入方式,确认上述银行卡能够正常使用、购汇和跨境转账之后,可以联系该客户经理协助操作,并给出了指引换汇的指南。

近年来,从事跨境业务的互联网券商在展业问题上一直备受质疑。2016年7月,中国证监会就曾发布境外投资风险提示,点名“老虎证券”、“积木股票”等境内网站和移动客户端提供美股、港股等境外证券买卖服务。证监会表示,目前除合格境内机构投资者(QDII)、“沪港通”机制外,未批准任何境内外机构开展为境内投资者参与境外证券交易提供服务的业务。

个人信息跨境提供,互联网券商将面临新考验

在完成用户个人信息收集之后,这些个人信息去了哪里?

以雪球旗下的新西兰金融注册服务商雪盈证券为例,公开信息显示,雪盈证券通过美国最大的网络经纪商盈透证券进行订单执行、风控管理、资产清算。

行业知情人士对人民网记者表示,在用户完成开户之后,雪盈证券这样的服务商会将用户信息同步至盈透证券,但二者不使用同一账户体系,在雪盈证券开户后,将收到雪盈证券和盈透证券两个不同的账号,但操作的是同一个账户。近日,雪盈证券宣布获得由FINRA颁发的美国证券经纪商牌照,获得该牌照意味着雪盈证券能够在美提供股票和共同基金的经纪业务。

由于港美股牌照申请耗时长、申请门槛较高,部分跨境互联网券商在开拓内地市场之初,往往采取借用通道的模式,委托其他券商代理交易以便更快获取市场份额。

据了解,老虎证券于2017年获得了盈透证券的战略投资,在老虎证券创立初期,便使用了盈透证券的全披露账户,在香港和美国市场通过与美国盈透证券合作,作为盈透证券的通道商为投资者提供经纪交易服务,而交易清算、资金和资产托管、出入金等底层服务是由盈透提供。

目前,老虎证券官网显示,其持牌主体US TIGER SECURITIES, INC.为美国证监会(SEC)注册的持牌主体(SEC编号:8-65324);美国金融业监管局(FINRA)的认证会员(中央注册登记编号CRD:120583);美国证券投资者保护公司(SIPC)认证会员;全美期货协会(NFA)会员(编号:0328552),受美国金融业监管局(FINRA),美国证监会(SEC),美国商品期货交易委员会(CFTC)和全美期货协会(NFA)监管。2019年3月,老虎证券在纳斯达克挂牌上市。

同样完成了赴美上市的还有富途控股,2021年8月,富途证券的母公司富途控股在纳斯达克上市。根据富途控股的年报显示,其旗下的全资子公司Futu INC.已在美国证券交易委员会(SEC)登记注册为证券经纪商,并且是美国金融业监管局 (FINRA)成员,有权根据 SEC 和 FINRA 规则作为介绍经纪人开展业务。另一家全资子公司Futu Clearing Inc. 也是美国证券交易委员会(SEC)登记注册证券经纪商,美国金融业监管局 (FINRA )成员,同时也是美国存托信托和清算公司 (DTCC) 的成员,有能力在美国提供清算服务。

人民网记者查询FINRA关于客户账户信息的规则发现,在账户监管方面,FINRA要求,关于会员监督账户的义务,会员有责任设计适当的机制来确定账户的相关责任人,确保这些人具有适当的资格和注册资格,并有能力应要求将此类信息提供给FINRA 或 SEC 工作人员,关于该要求富途控股在其公布的年报中也作出了风险提示和说明。

同时,在FINRA的客户账户信息保留期规则中提出,会员应保留任何随后更新的客户账户信息的记录,自此类信息更新之日起至少六年。会员应保留任何客户账户信息的最后更新记录,如果账户信息没有更新,则保留原始账户信息,自账户关闭之日起至少六年。

《个人信息保护法》中提出,个人信息处理者因业务等需要,确需向中华人民共和国境外提供个人信息的,应当具备下列条件之一:依照本法第四十条的规定通过国家网信部门组织的安全评估;按照国家网信部门的规定经专业机构进行个人信息保护认证;按照国家网信部门制定的标准合同与境外接收方订立合同,约定双方的权利和义务;法律、行政法规或者国家网信部门规定的其他条件。

在个人信息跨境提供逐步明确的规则背景下,跨境互联网券商是否会受到相应影响?

对此,北京德恒律师事务所律师刘安邦对人民网记者表示,个人信息保护法的出台,对境内投资者数据跨境传输及使用提出了更高的合规性要求。首先是明确了个人信息可跨境提供的法定要求,包括通过国家网信部门组织的安全评估、经专业机构认证、订立标准合同、按照我国缔结或参加的国际条约和协定等条件满足其一;其次是明确了向投资者本人告知及取得其同意的规则;最后在监管层面,新法明确了监管部门对于境外的组织、个人存在个人信息处理的违法行为的,可以采取将其列入负面名单,限制或者禁止向其提供个人信息的监管措施。因此,富途、老虎等跨境互联网券商在用户信息安全以及合法化、合规化方面存在风险。

今年7月10日,国家互联网信息办公室发布关于《网络安全审查办法(修订草案征求意见稿)》公开征求意见的通知。征求意见稿包括了“掌握超过100万用户个人信息的运营者赴国外上市,必须向网络安全审查办公室申报网络安全审查”等内容。通知的出台,对赴国外上市的跨境互联网券商也将是新的考验。(来源:人民网)

标签: 遭人 人民网 质疑 信息

相关推荐

孙绍骋走访中央驻区和自治区主要新闻单位

起拍价335万,成交价超20亿!斯诺威锂矿控股权刚刚落锤

上海6月1日后加快全面复工复产,三阶段时间表这样安排

南京房协删除二手房取消限购政策 4月来至少已出台6项新政

欧元再跌通胀要爆了!德国发出明确警告 欧央行加速紧缩?

网易发布40余款游戏亮相,《暗黑:不朽》将于6月23日全平台公测

土左旗接诉即办金川分中心正式投入使用

一物流仓库起火 消防紧急救援

警察叔叔来助教 防拐防骗不上当

“小事”就近办 办出“大民生”

小退税“盘活”企业大运转

每加仑4.593美元!全美汽油价格继续上涨,均价夏天或“破6”?

呼和浩特市加强绩效评价复核管理推动PPP项目高质量发展

青城地铁列车站点显示屏变样了

42个胰岛素带量采购中选产品在内蒙古自治区落地

积极落实各项金融政策 主动靠前服务实体经济 内蒙古自治区金融系统全力支持稳企纾困

自治区人大常委会调研组对呼和浩特市网格化建设和网格员管理情况进行调研

食品巨头涉嫌操纵?美要求启动调查!全球粮食危机逼近,20国发出口禁令

5月新基发行似见升温信号:提前结募产品增多,债基再现百亿级爆款

1000万人看直播“炒冷饭”,因为他叫周杰伦

天津市出台住房公积金新政,购买家庭首套房贷款最高限额升至80万

富时罗素指数调整 700亿锂电龙头遭“踢群”的原因是啥?

回购潮起 市场人士称美股跌势恐难止

私募大佬管华雨:现阶段价格比较舒服,对市场乐观,看好两大领域

注意!这些行为通通记录在案!中证协新规出炉,强调“诚信”“声誉”

高瓴资本减持零食巨头不超6%股份!休闲食品股大幅回调,这些或是主因

风暴眼|小麦青贮风波调查:谁在高价收购?真会威胁粮食安全?

前4月卖了30多万辆,混动车太火了!券商:3年后销量将超400万

“4000元/平起”,想尽办法去库存!这个万亿城市多个公寓降价大甩卖

美股三大收盘涨跌不一 道指周线8连跌为1923年来首次

5年期LPR调降超预期,对A股影响几何?机构这样看

马斯克会见巴西总统博索纳罗 探讨农村联网、监测雨林等合作事宜

2021年工资数据出炉 有人欢喜有人愁

“鹰”味越来越浓!市场对欧央行7月加息50个基点的押注已升至“五五开”

南京取消二手房限购 半天之内就被叫停释放什么信号?

2022年05月23日-2022年05月29日财经数据与事件精美周历壁纸

交易夜读492 | 投资别沉迷于“最优解”

积极备赛 磨合阵容——长春亚泰期待新赛季再启航

贪叔:重归大逻辑 油市动荡即将开始

下一步 限制俄罗斯石油价格?耶伦:二级制裁正在讨论中

澳大利亚泳协:奥运冠军斯达博蒂打破男子200米蛙泳世界纪录

技术刘:现货黄金窄幅震荡 白银向下逼近枢轴点

“雪如意”再迎客!张家口赛区冬奥场馆正式开启赛后运营

英超综合:埃弗顿逆转“上岸” 切尔西稳得第三

和平精英职业联赛春季赛总决赛在西安开赛

南京放开限购仅两小时被叫停 已有银行按新LPR执行房贷利率

格力调整第一期员工持股业绩考核:2022年净利较2020年增长不低于20亿元

欧拉芭蕾猫开启预售:以女性视角打造,预售价19.3-22.3万元

直播带货业务毛利率高达98%?盛讯达被问询对辛有志团队是否存在依赖及虚增收入

美股高开低走三大股指悉数转跌!热门中概股多数走高 爱奇艺涨超10%

秦皇岛万豪度假酒店盛大启幕,万豪酒店品牌启航华北海岸线

加中寰球详细解析加拿大移民的几种方式

精密折边纸盒成型机,中山达远让生产更放心

vivo S15系列详细参数介绍 vivoS15和vivoS15Pro有哪些区别?

如何选择一款合适的冰箱冷柜?选购电冰箱应该注意什么?

通用将作为电动汽车公司重新进军欧洲 不后悔出售欧宝

安通林任命新CEO Pascual将继续担任公司顾问

安芯电子恢复IPO汽车电子业务增长强劲 曾被两度中止上市

安宁云化社区:提升社区治理水平 打通服务群众“最后一米”

未来的气候会是什么样子?亚非季风区未来降水增幅被高估

旱地“活皮肤”每年防止释放约7亿吨尘土 对全球微尘循环有影响

Win7升级Win10无限重启怎么办?有几种解决方法?

Win10打开图片需要使用新应用以打开此ms-paint链接怎么办?如何解决?

电脑更换固态硬盘需要重装系统吗?应视情况而定

电脑加装m2固态硬盘后怎么操作?电脑加装固态硬盘后的设置教程

Win7内核丢失或损坏怎么修复?U盘重装教程介绍

医保中途不能断吗?医保缴费是固定的吗?

个人可以缴纳企业职工基本养老保险吗?哪个档次缴纳更划算呢?

2022廊坊工伤导致的死亡赔偿申请材料有哪些?赶快收藏!

青岛买房如何选?这几点很关键,看完再决定!

世界博物馆日,守护动物“活化石”,动物科普保育的“长隆力量”

海口开展房地产市场秩序专项整治 严查合同违法等行为

国家统计局:4月二线城市新建商品住宅销售价格同比上涨1.0%

福特等呼吁欧盟禁止新售汽油及柴油车 制定充电基础设施目标

捂紧钱包的消费者不爱买车了?车市何时回暖?

米其林星光点亮伊斯坦布尔

出海加速|寅家科技斩获国际高端汽车品牌INDI EV项目独家定点

执行标的约18.17万元,宝能新能源汽车成被执行人

“临死股东大会”一出,网友炸窝!和而泰:没啥影响,律所:我是前台,我不清楚

供应链优势赋能市场渗透,麦德龙会员店落地北京海淀四季青

浙商证券:大浪淘沙始见金,恒生科技迎转折底

一字跌停!热门基建股重要股东拟减持,此前14天11涨停

美国爆发“奶粉荒”!FDA允许重启“问题工厂”

3月外资疯狂出逃:美股遭创纪录抛售,中日美债持仓创新低

恒生科技指数涨4.24%重回4200关口,科技股、汽车股集体走强

“科技股大金主”一季度巨亏200亿美元,“榜首”京东持仓减少9亿美元

从刘畊宏到李立群,娱乐圈进入复古时代

中国联通成立九个行业军团,包括智慧矿山、智慧钢铁、服装制造、汽车制造等

重新开放与加沙地带唯一人员通道

英超单场:阿森纳不敌纽卡 无缘重回前四

意甲综合:拉齐奥绝平尤文 基耶利尼与迪巴拉完成主场谢幕

4名中国登山者登顶珠峰

第19届世界中学生运动会在法国诺曼底开幕

大摩:别被“死猫反弹”骗了 标普500指数可能再跌15%

高盛Q1持仓报告:增持苹果 大举减持特斯拉、阿里巴巴等多只中概股

凰家反骗局|受害人揭秘裸聊诈骗:视频接通女生就脱衣服 5小时被迫转账35笔

国家发改委:密切监测煤炭价格变化,超过合理区间的提醒约谈

马斯克:美国经济“可能”已陷入衰退 或持续18月之久

午评:沪指涨0.29%创业板指涨1.06% 汽车板块大涨超3%

欧佩克+部长:炼油产能不足才是重点,原油增产没用