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今日快看!爱农驿站KYC不力存7项违法行为遭罚没716万，此前亦因违反清算管理规定收734万罚单

2022-07-16 22:06:08 来源：凤凰网

【资料图】

7月15日，人民银行营业管理部发布一份行政处罚信息显示，北京爱农驿站科技服务有限公司（下称“爱农驿站”）被警告，被没收违法所得近156.14万元，并处罚款约560.14万元，罚没合计约716.28万元。

具体来看，爱农驿站的违法行为类型包括：1.未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；2.未按规定开展法人开户意愿核实工作；3.存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况；4.未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；5.违规进行非同名资金划转；6.未按照规定履行客户身份识别义务；7.与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。

此外，时任爱农驿站副总经理、反洗钱工作委员会副主任刘国刚，对爱农驿站的3项违法事实负有责任，遭到警告并处罚款16万元；时任爱农驿站反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长侯宇，对爱农驿站的2项违法事实负有责任，被罚款6万元。

这并非爱农驿站首次被罚。2019年，其曾因违反清算管理规定等被罚没数百万元。相关罚单显示，爱农驿站存在“违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定”的违法违规行为，央行对其给予警告，一共罚没733.72万元。相关责任人也被一并处以罚款10万元。

爱农驿站成立于2004年6月，注册资本为1.02亿元，总部设在北京，法人为万颖彦，其是北京多来点信息技术有限公司创始人。2011年12月，公司获得由央行颁发的预付卡发行与受理（北京、上海）业务许可证和互联网支付许可证（全国）。2013年9月，爱农驿站获得国家外汇管理局跨境电子商务外汇支付业务试点资格。公司旗下运营支付平台“智惠支付（爱农支付）”，产品包括：互联网支付、跨境汇兑、境外收单、国际卡收单、智惠卡平台、增值服务。

爱农驿站有3家股东。大股东为北京谷泰科技有限公司（下称“谷泰科技”），持股比例近89.2%；二股东为北京惠京商文化传播有限公司，持股比例为9.8%；三股东为重庆富轩信息技术有限公司，持股比例为1%。其中，宁夏天元金融控股集团通过一家有限合伙企业间接持股谷泰科技，是谷泰科技的大股东。

据官网介绍，爱农驿站的企业品牌除了爱农支付外，还有善枝亚洲及小额贷款。信息显示，善枝亚洲有限公司在香港成立，拥有MSO牌照，可以提供汇款收款服务。

小贷的全称为江西赣江新区多来点网络小额贷款有限公司（下称“多来点小贷”），爱农驿站对其持股24%。公司于2017年9月底获得小贷经营牌照，注册资本金为5亿元。公司自称，其是一家以互联网+O2O模式为商家整合线上与线下业务，提高商户长短期资金周转率，并结合支付行业，深入挖掘商家与其上下游产业关系，形成的互联网借贷平台。

多来点小贷提供信用贷款、供应链金融、房产抵押融资。信用贷的最高额度为200万元，房产抵押融资的最高额度为1000万。另外，多来点小贷全资控股江西省汇富供应链管理有限公司。

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