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银行财眼｜19项违规！上海农商银行被罚1160万

2023-06-28 18:05:26 来源：凤凰网

凤凰网财经讯6月28日，国家金融监督管理总局披露的罚单显示，上海农商银行因逆程序转让不良资产、提供虚假的统计报表等19项违规，被责令改正，并处罚款共计1160万元。

(资料图片仅供参考)

具体违规事项如下：

一、同业投资资金投向合规性审查不审慎；

二、委托贷款资金违规用于禁止性领域；

三、未按规定监督委托贷款资金用途；

四、贷款分类不准确；

五、与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款；

六、向资本金比例不到位的房地产项目发放贷款；

七、并购贷款项目的财务杠杆率不合理；

八、并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求；

九、存贷挂钩；

十、未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责；

十一、个人消费贷款用于非消费领域；

十二、逆程序转让不良资产；

十三、房地产贷款贷前调查不尽职；

十四、个人消费贷款违规流入资本市场；

十五、流动性风险管理不审慎；

十六、转嫁成本；

十七、提供虚假的的统计报表；

十八、并表管理不审慎；

十九、违规提供政府性融资。

2021年4月至5月，上海农商银行并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求。严辉对上述行为负有直接管理责任，被予以警告，并罚款5万元。

2021年4月至5月，上海农商银行并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求。乔东林对上述行为负有直接管理责任，被予以警告，并罚款5万元。

2021年4月至5月，上海农商银行并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求。曹晓辰对上述行为负有直接管理责任，被予以警告，并罚款5万元。

2016年3月至2021年3月，上海农商银行违规提供政府性融资。陆清对上述行为负有直接管理责任，被予以警告，并罚款5万元。

2016年3月至2021年3月，上海农商银行徐汇支行在与贷款同比例的项目资本金到位前发贷款。汤颖桢对上述行为负有直接管理责任，被予以警告。

2017年9月至2018年7月，上海农商银行自贸区分行并购贷款项目的财务杠杆率不合理。戴赟对上述行为负有直接管理责任，被予以警告。

2014年至检查日，上海农商银行杨浦支行向资本金比例不到位的房地产项目发放贷款。林志辉对上述行为负有直接管理责任，被予以警告。

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