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基金界“乌龙”事件牵扯大V江湖恩仇录：耳鬓厮磨、分道扬镳、因爱生恨…

2023-05-15 07:07:41 来源：凤凰网

近期基金界的一桩“乌龙”事件，牵扯出大V和投顾合作后的种种风波。

【资料图】

曾经，一句“发车”口令，就能吸引数以万计的粉丝跟投，大V掌管的基金组合可谓风生水起。直到监管出台规定，许多大V集体拥抱了持牌投顾机构。

一年多过去，有人分道扬镳，有人“带着镣铐跳舞”。“大V+投顾”，还好吗？

号召力惊人

一桩“乌龙”事件背后，基金大V的号召力一目了然。

5月10日，因一位大V助理的“乌龙”操作，误在5月“发车计划”中，列出了某只基金的场内和场外代码，导致大量投资者涌入，该基金场内价格应声起飞。当晚，大V所在投顾平台官方微信号发布致歉信，推送20分钟后，这篇文章阅读量便突破5万，最新阅读突破10万。

风波逐渐平息，但大V的号召力却着实令人惊叹。在这场“乌龙”事件中，4个数字为大V的影响力做了注脚：15分钟内百万资金进场，20分钟内点击5万+。号召力和影响力，俨然是大V的立身之本。

2021年11月被视作大V投顾的分水岭。监管规定，持有基金投顾牌照的机构才能从事相关业务。重锤落下，投顾与大V迎来火热的“牵手潮”，不少大V直接将自己的组合移交出去，也有大V选择入职持牌机构。

在市场看来，这是一桩双赢的好买卖：机构为大V提供了栖身之所，大V为机构带来了资金。

“牵手潮”之后，大V和持牌机构有的耳鬓厮磨，有的则嫌隙渐生。

许多大V习惯了自己做投资决策，在进入持牌机构后有诸多不适应。一位大V向记者吐槽：“很多公募投顾和FOF部门是共享基金池的，准入方面要求比较严格，调仓限制很多，流程非常复杂。”这令大V很头疼。

在牵手机构的头部大V中，已有一位率先离职。今年2月，“基金教主”正式告别华安基金，转战第三方投顾平台，担任且慢投研总监。

另一位入职基金公司一年多的大V，看着自己逐渐下降的管理规模，哀叹“心如死灰”。

更令大V感到煎熬的是，擅长扮演意见领袖角色的大V，在入职后却失去了部分自主发言权。不少大V已将拥有几十万粉丝的社交媒体账号移交给公司。“你们最近看到的一些微博，实际上不是我发的，而是运营模仿我的风格来编辑的。我仍然保持着对行业密切观察，不过现在更多地在同行群聊里发表观点。”一位入职机构不久的大V称。

合规是关键问题

除了磨合期出现的诸多不适应之外，双方合作中更关键的合规问题浮出水面，这从一件小事中就可见端倪。

据一位知情人士表示，2022年四季度，国内债券市场一度遭遇大幅调整，就在赎回潮发生的前一周，其关注的一位大V在微博上建议粉丝赎回债券和银行理财产品。然而，此举被所在公司定义为“不当言论”，受到了严厉处罚——要求其永久关停旗下自媒体账号。

在业内人士看来，投顾理应帮助客户做资产配置，给出投资建议。这位投顾主理人本意是提示市场风险、降低客户损失，但此类提示性言论却与合规要求直接冲突。

“基金公司对投顾业务的考核目标之一，仍然是规模保有量，投顾的首要目标应该是帮客户挣钱，这两者天然存在矛盾。”一位基金投顾业内人士表示。

另一位大V告诉记者，在投顾这一新业态下，不少合规空白尚待填补。比如，基金公司对于持有甚至是提及别家产品有比较大的限制，但是在投顾业务的实际操作中，在全市场选择基金是相对高效的做法。因此，入职后的大V往往会陷入两难境地。这位大V表示：“作为员工，与所处机构的关系会十分微妙，在配置比例上可能难以做到完全中立，但这与投资者的利益是相违背的。”

对于机构而言，在现有的合作模式下，一些大V将持牌机构视为合法合规的策略输出方，背后的投顾机构实际上并没有客户黏性。据了解，许多公司对大V采取个人事业部制，大V日常并不需要坐班，拥有较大话语权。

“基金投顾非常考验直销能力，这是不少公司的短板。所以，虽然存在一旦大V离职就可能带来客户快速流失的风险，但对于这种合作模式，投顾机构依然乐此不疲。”上述基金投顾业内人士表示。

合规性问题受到投顾机构高度重视。某大型券商表示，大V带领团队入职后，公司按照团队成员不同职责进行了相应分工和任务安排。为了确保合规，公司将基金投顾业务融入到公司整体的合规风控管理体系，在各个环节，都制定了相应的合规风控管理制度。“投”的方面，公司建立了基金投顾投资决策委员会，基金投顾业务的基金池、投顾组合策略生成等，都需要经过投决会通过。“顾”的方面，公司基金投顾业务面向客户发布的内容，都需要经过合规部门审核，内容发布也有备案流程。在事前、事中、事后，都有合规部门参与。

不论是在耳鬓厮磨，还是已经分道扬镳乃至因爱生恨，大V和机构的“恩仇录”还在续写。

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