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年内二罚！开店宝再因KYC不利被罚近2000万，年初已收600万罚单

2023-07-07 19:31:48 来源：凤凰网

今日，中国人民银行郑州中心支行发布一则行政处罚公示表显示，开店宝支付服务有限公司河南分公司（下称“河南开店宝”）因两项违规被央行罚款1984万元，时任河南开店宝副总经理、反洗钱领导小组组长的谷扣俊也被罚款2.4万元。

具体来看，河南开店宝存在“违反特约商户管理规定；与身份不明的客户进行交易”等违法行为。而河南开店宝副总经理、反洗钱领导小组组长谷扣俊对上述违法行为负有责任，也一并被罚。

值得注意的是，这不是开店宝支付今年第一次收到巨额罚单。今年的1月30日，中国人民银行福州中心支行发布行政处罚公示信息，福州开店宝因存7项违法违规行为被罚没逾600万元。

(资料图)

该7项法违规行为包括：部分业务风控制度不健全；未按规定真实、完整地发送交易信息；未按规定停止为连续1年未发生交易的受理终端或收款码提供收款服务；为不符合条件特约商户提供T+0资金结算服务；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易；未按照要求反馈投诉处理情况。

最终，福州开店宝遭到央行警告，并被没收其违法所得18.22万元，并处罚款628万元，时任开店宝支付福州分公司总经理对福州开店宝部分违规行为负有责任，遭到央行警告，并处罚款19.5万元。

去年11月，开店宝支付湖南分公司因未按规定落实特约商户实名制管理等五宗违法行为，被人民银行长沙中心支行处以警告，没收违法所得1.29万元，并处165万元罚款。同时对其相关责任人处以警告，并处10万元罚款。

在其支付牌照续展前夕，开店宝支付河北分公司因未按规定建立并落实特约商户资质审核制度被罚291万元。自2018年至今，开店宝支付被罚十余次。

开店宝支付成立于2006年2月，注册资本为1.2亿元，具有全国银行卡收单及专业化维护、增值服务和行业支付解决方案等服务，自称与中国银联及各银行建立合作。官网显示其提供各种POS机与预付卡。其于去年12月22日其《支付业务许可证》获得续展，可从事银行卡收单（全国）、预付卡发行与受理（浙江省、山东省、福建省、广东省）等业务。

值得一提的是，开店宝支付隶属于开店宝科技集团有限公司（下称“开店宝科技”）。后者牵涉进人行陈志阳受贿案，并疑似向陈志阳行贿310万。陈志阳曾于2010年7月至2020年1月，在人民银行沈阳分行支付结算处工作。一审法院认定，陈志阳犯受贿罪，判处有期徒刑12年，处罚金50万元；并责令陈志阳退赔开店宝科技近310万元。

据官网介绍，开店宝科技是创立于2012年9月的支付公司，主要面向小微商家提供支付、数据、金融服务。天眼查简介披露，开店宝科技的业务包括：金融外包、企业及个人征信、财富管理、商业保理、P2P超市、支付及便民服务，以及圈子电商业务。

蓝鲸财经此前报道，开店宝科技的股东、合作方等阵容一度颇为强大，先锋系、*ST亚联(002316. SZ)、复星国际(00656.HK)、南京银行(601009.SH)等在列。其中，*ST亚联持有开店宝科技45%的股权，并控制开店宝科技。

但据*ST亚联2022年年报披露，报告期内，公司原持有的开店宝科技45%股权已于2022年11月25日完成司法拍卖并成交，开店宝科技于2022年12月起不再纳入公司合并报表范围，公司第三方支付业务及商户经营服务业务被剥离。

去年11月，吉林省辽源市中级人民法院公开拍卖的“吉林亚联发展科技股份有限公司名下资产”一拍结束，起拍价即为成交价，成交价约3.41亿元，牌照估值约为7.6亿元。大连永利商务发展有限公司（下称“大连永利”）以最高应价胜出，其亦是*ST亚联的大股东。

据*ST亚联2022年半年报显示，截至期末，大连永利持股比例为13.29%，为第一大股东。作为关联方，大连永利从*ST亚联拆借金额为1.68亿元。实际上是大连永利实控人王永彬左手倒右手，将开店宝科技的股权从上市公司名下转移到了自己全资公司名下。

官网显示，开店宝科技的合作伙伴包括中国银联、中国银行、平安银行、中国移动、浦发银行、亚联发展、建设银行、民生银行、海口联合农商行、复星、上海市医疗健康协会、中国光大银行、中信银行、兴业银行、联合货币。开店宝科技自称，在海外业务方面有EZY（新加坡支付企业）等合作伙伴。

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